發(fā)布時間：2022-10-20 17:04:18 熱度：

現(xiàn)在辦理離岸賬戶要求比較嚴(yán)，已經(jīng)辦理好離岸賬戶的企業(yè)一定要珍惜來之不易的賬戶，后期維護(hù)上一定要多注意規(guī)避一些風(fēng)險，下面就來看看辦理離岸賬戶之后需要注意哪些風(fēng)險？

1、賬戶內(nèi)的資產(chǎn)經(jīng)常快放快出

相對性于賬戶無儲蓄和買賣，也有另一種極端化的應(yīng)用狀況，便是賬戶內(nèi)資產(chǎn)的快放快出。許多的出口外貿(mào)人，其賬款一到當(dāng)日或次日就所有轉(zhuǎn)走，一分錢也沒有留到銀行，那樣實際上非常容易被判斷為有洗HQ趨向。因而大家提議，進(jìn)帳盡可能維持三天之上，與此同時維持賬戶每月最少有8筆資產(chǎn)流動性。

2、賬戶無儲蓄，無活性

無盈利或微盈利存留的資產(chǎn)來往，違背了商業(yè)服務(wù)買賣的基本準(zhǔn)則。假如一個賬戶長期性沒有應(yīng)用征兆，那么它很有可能會被銀行區(qū)劃為「休眠狀態(tài)賬戶」乃至是「喪尸戶」，那樣的賬戶于銀行來講不但占有資源，都還沒可求的權(quán)益，當(dāng)然有較高的概率被停業(yè)整頓。

3、存有賬戶轉(zhuǎn)借

很多出口外貿(mào)老總會出現(xiàn)安排快遞代收貨款，這兒我們要提議的是，賬戶出借別人收匯或付匯，實際上難以保證另一方的支付款資質(zhì)，及其是不是涉及到風(fēng)險性。因此 盡可能不安排代收貨款，才可以防止危害賬戶安全性。

4、與高危國家有買賣來往

作為進(jìn)出口外貿(mào)人，必須掌握究竟有什么國家或是地域是被英國或是歐盟國家封禁的，比如沙特、北朝鮮、也門這些，提早避開這種風(fēng)險度非常高的國家，才可以確保自身賬戶的安全性應(yīng)用。

5、對銀行信函或信息的不高度重視

雖然銀行賬戶早已設(shè)立，可是銀行針對您的賬戶依然能夠開展核查或抽樣檢查。有時你很有可能會接到銀行有關(guān)風(fēng)險性提示的信函，這個時候務(wù)必引起重視，而且保證立即回應(yīng)，緊密配合，進(jìn)而防止被關(guān)戶或注銷。

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