發(fā)布時間：2023-02-27 17:14:09 熱度：

是的，銀行要求出具ODI備案企業(yè)才可以開立NRA賬戶是真的。很多近期辦理過NRA賬戶開戶的企業(yè)都知道，很多銀行現(xiàn)在開立NRA賬戶都需要出具ODI備案，不然無法受理開戶申請，所以現(xiàn)在企業(yè)開立NRA賬戶需要先辦理ODI備案。

銀行實行最新開立NRA帳戶的政策，政策的具體內(nèi)容如下：

NRA（包括開立自由貿(mào)易帳戶的境外企業(yè)）新客戶帳戶開立，如客戶最終受益人為境內(nèi)企業(yè)或境內(nèi)自然人，客戶需提供ODI業(yè)務(wù)登記憑證，客戶還需要滿足以下任意條件以核實貨物/服務(wù)貿(mào)易背景的真實性（而非投資背景公司）及防范洗錢風(fēng)險：

1.客戶已有超過五萬美金的信用證通知到銀行；

2.客戶可以證明其在他行有累計超過五萬美金的國際貿(mào)易單據(jù)交易金額；

3.客戶可以提供貿(mào)易相關(guān)合同或發(fā)票等文件，并滿足以下任意一點：

（1）客戶可以證明其曾經(jīng)或現(xiàn)在有超過二十萬美金的帳戶余額或一年流水且一年內(nèi)帳戶余額達到過10萬美金；

（2）客戶可以證明其關(guān)聯(lián)公司已在銀行開立帳戶并累計有超過五萬美金的TT/FX/Trade交易；

NRA帳戶是否全部都需要ODI備案：

關(guān)于這個疑問，舒心企服也咨詢了與我司長期合作的NRA開戶銀行，據(jù)反饋，暫時僅針對海外公司的股東是國內(nèi)公司，需要做ODI登記才可以開戶。加之個人境外投資37號文備案難度非常高，所以我們姑且認(rèn)為NRA帳戶如果自然人投資境外公司需要做備案的預(yù)期執(zhí)行還是有一定難度。

隨著NRA賬戶開戶的要求完善，因為很多國內(nèi)公司開NRA賬戶都是用來對接海外收款和兌換貨幣，所以很多銀行都直接要求辦理NRA賬戶必須要求出具ODI備案了，如果企業(yè)不知道如何辦理NRA賬戶開戶和不知道如何辦理ODI備案的話，可以委托舒心企服幫您辦理，詳細(xì)的辦理流程可以在線咨詢了解。